富国中证银行指数型证券投资基金（C 类份额）基金居品尊府节录
更新
本节录提供本基金的紧迫信息，是招募诠释书的一部分。作出投资决定前，请阅读完
整的招募诠释书等销售文献。
一、 居品八成
基金简称 富国中证银行指数 基金代码 161029
份额简称 富国中证银行指数 C 份额代码 013330
场内扩位简称 银行龙头 LOF
基金管制东谈主 富国基金管制有限公司 基金托管东谈主 中国农业银行股份有限公司
基金协议见效日 2019 年 05 月 10 日 基金类型 股票型
运作形势 凡俗怒放式 怒放频率 每个怒放日
往来币种 东谈主民币
任职日历 2015 年 05 月 13 日
基金司理 王保合
证券从业日历 2006 年 07 月 01 日
注：本基金于 2019 年 5 月 10 日由富国中证银行指数分级证券投资基金阻隔分级运作并变更而来。
本基金于 2021 年 8 月 19 日增多 C 类基金份额。
二、 基金投资与净值证明
（一） 投资方针与投资策略
本基金承袭指数化投资策略，精细追踪中证银行指数。在闲居市集情况下，力图
投资方针 将基金的净值增长率与功绩比较基准之间的日均追踪偏离度完全值箝制在
本基金投资于具有精湛流动性的金融器具，包括中证银行指数的成份股、备选
成份股、存托字据、固定收益钞票（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、
可转机债券、别离往来可转债、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融
资券）、钞票相沿证券、质押及买断式回购、银行进款等）、养殖器具（股指期货、
权证等）及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须相宜中
投资范围
国证监会的运筹帷幄章程）。
本基金可根据法律法例的章程参与转融通证券出借业务。
本基金的股票及存托字据钞票投资比例不低于基金钞票的 90%，其中投资于中证
银行指数成份股和备选成份股（均含存托字据）的钞票不低于非现款基金钞票
的 80%。
本基金主次第受完全复制法进行投资，依托富国量化投资平台，利用永恒理会
的风险模子和往来成本模子，按照成份股在中证银行指数中的构成过甚基准权
重构建股票投资组合，以拟合、追踪中证银行指数的收益证明，并根据方针指数
成份股过甚权重的变动而进行相应休养。本基金力图将基金的净值增长率与业
主要投资策略
绩比较基准之间的日均追踪偏离度完全值箝制在 0.35%以内，年追踪罪戾箝制在
投资策略、金融养殖器具投资策略、参与转融通证券出借业务策略详见法律文
件。
功绩比较基准 95%×中证银行指数收益率＋5%×银行东谈主民币活期进款利率（税后）
风险收益特征 本基金为股票型基金，具有较高预期风险、较高预期收益的特征。
注：笃定请阅读《招募诠释书》中“基金的投资”章节的运筹帷幄内容。
（二） 投资组合伙产设立图表
注：截止日历 2025 年 03 月 31 日。
（三） 自基金协议见效以来基金（C 份额）每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较
图
注：本基金转型日 2019 年 05 月 10 日。C 类份额自 2021 年 8 月 20 日起有基金份额。功绩证明截
止日历 2024 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表改日证明。
三、 投成本基金触及的用度
（一） 基金销售运筹帷幄用度
用度类型 金额（M）/执有期限（N） 费率（凡俗客户） 费率（特定客户）
N＜7 天 1.5%
赎回费
N≥7 天 0
注：本基金 C 类基金份额不收取申购用度，赎回用度在投资者赎回基金经由中收取，特定客户的具
体含义请见《招募诠释书》运筹帷幄内容。
（二） 基金运作运筹帷幄用度
用度类别 年费率/收费形势 收取方
基金管制东谈主、销售机
管制费 1.00%
构
托管费 0.20% 基金托管东谈主
销售行状费 0.20% 销售机构
审计用度 43,000.00 元/年 司帐师事务所
信息清晰费 120,000.00 元/年 章程清晰报刊
注：以上用度将从基金钞票中扣除；本基金往来证券等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金资
产扣除。审计用度、信息清晰费为基金合座承担的年用度金额，非单个份额类别用度。年用度金额
为预估值，最终践诺金额以基金按期申报清晰为准。除上述用度外的其他运作用度，详见《招募说
明书》中的“基金用度与税收”章节。若本基金触发基金协议中对于“基金份额执有东谈主数目和钞票
鸿沟”的预警情形，基金管制东谈主可决定是否承担本基金项下运筹帷幄固定用度，最终践诺情况以基金定
期申报清晰为准。
（三） 基金运作概括用度测算
基金运作概括费率（年化）
注：若投资者认购/申购本基金份额，在执随机间，投资者需支拨的运作费率如上表所示。基金管
理费率、托管费率、销售行状费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报清晰的运筹帷幄
数据为基准测算。
四、 风险揭示与紧迫辅导
（一） 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏损投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应肃肃阅
读本基金的《招募诠释书》等销售文献。
本基金投资中的风险包括：证券市齐集座环境激勉的系统性风险、个别证券独到的非系统性风
险、宽敞赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管制东谈主在投资策画经由中产生的操魄力险以及本基金
独到风险等。
本基金的独到风险包括：
（1）指数投资风险
方针指数并不可完全代表通盘这个词股票市集。方针指数成份股的平均禀报率与通盘这个词股票市集的平均
禀报率可能存在偏离。
方针指数成份股的价钱可能受到政事要素、经济要素、上市公司策画景况、投资者情绪和往来
轨制等各式要素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。
方针指数成份股可能因各式原因临时或永恒停牌，发生成份股停牌时可能濒临追踪偏离度和跟
踪罪戾扩大、无法赎回一齐或部分基金份额等风险。
本基金力图将日均追踪偏离度的完全值箝制在 0.35%以内，年化追踪罪戾箝制在 4%以内，但因
方针指数编制法则休养或其他要素可能导致追踪罪戾杰出上述范围，本基金净值证明与指数价钱走
势可能发生较大偏离。
尽管可能性很小，但根据基金协议章程，如出现变更方针指数的情形，本基金将变更方针指数。
基于原方针指数的投资计谋将会改动，投资组合将随之休养，基金的收益风险特征将与新的方针指
数保执一致，投资者须承担此项休养带来的风险与成本。
（2）基金运作的独到风险
在相宜法律法例和深圳证券往来所章程的上市条款的情况下，基金管制东谈主可根据运筹帷幄章程，申
请本基金的基金份额上市往来。本基金在深圳证券往来所挂牌上市的，由于上市时间可能因信息披
露导致基金停牌，投资者在停牌时间不可买卖本基金上市往来份额，产生风险；同期，可能因上市
后往来敌手不及而产生流动性风险；另外，当基金份额执有东谈主将份额转向场酬酢易后导致场内的基
金份额或执有东谈主数不餍足上市条款时，本基金存在阻隔上市的可能。
（3）期货市集波动风险
本基金可按照基金协议的商定投资股指期货。期货市集与现货市集不同，弃取保证金往来，风
险较现货市集更高。固然本基金对股指期货的投资仅限于现款管制和套期保值等用途，在顶点情况
下，期货市集波动仍可能对基金钞票变成不良影响。
除以优势险外，本基金还可能存在科创板股票投资风险、存托字据投资风险、参与转融通证券
出借业务的风险等基金运作的独到风险。
（二） 紧迫辅导
中国证监会对本基金召募的注册/核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。基金管制东谈主依照恪称包袱、安分信用、严慎清苦的原则管
理和利用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金协议取得基
金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金协议确当事东谈主。
因基金协议而产生的或与基金协议运筹帷幄的一切争议，如经友好协商未能治理的，均应提交中国
海外经济交易仲裁委员会，仲裁地方为北京市。仲裁裁决是结尾的，并对各方当事东谈主均有不停力，
仲裁用度由败诉方承担。
基金居品尊府节录信息发生紧要变更的，基金管制东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变
更的，基金管制东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如
需实时、准确得回基金的运筹帷幄信息，敬请同期柔软基金管制东谈主发布的运筹帷幄临时公告、按期公告等披
露文献。
五、 其他尊府查询形势
以下尊府详见基金管制东谈主网站（www.fullgoal.com.cn），客户行状热线：95105686，4008880688
（寰宇调治，免远程话费）
