富国中证银行指数型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵寓摘抄
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本摘抄提供本基金的垂危信息，是招募讲明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完
整的招募讲明书等销售文献。
一、 家具或者
基金简称 富国中证银行指数 基金代码 161029
份额简称 富国中证银行指数 A 份额代码 161029
场内简称 银行龙头 LOF
上市往返所 深圳证券往返所 上市日历 2019 年 6 月 17 日
基金经管东说念主 富国基金经管有限公司 基金托管东说念主 中国农业银行股份有限公司
基金公约奏效日 2019 年 05 月 10 日 基金类型 股票型
运作神志 平庸灵通式 灵通频率 每个灵通日
往返币种 东说念主民币
任职日历 2015 年 05 月 13 日
基金司理 王保合
证券从业日历 2006 年 07 月 01 日
注：本基金于 2019 年 5 月 10 日由富国中证银行指数分级证券投资基金隔断分级运作并变更而
来。本基金于 2021 年 8 月 19 日增多 C 类基金份额。
二、 基金投资与净值弘扬
（一） 投资指标与投资策略
本基金袭取指数化投资策略，素雅追踪中证银行指数。在经常商场情况下，力图
投资指标 将基金的净值增长率与功绩比较基准之间的日均追踪偏离度弥漫值戒指在
本基金投资于具有素雅流动性的金融器具，包括中证银行指数的成份股、备选
成份股、存托字据、固定收益钞票（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、
可调遣债券、分散往返可转债、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融
资券）、钞票扶持证券、质押及买断式回购、银行进款等）、繁衍器具（股指期货、
权证等）及法律划定或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须顺应中
投资范围
国证监会的相干司法）。
本基金可根据法律划定的司法参与转融通证券出借业务。
本基金的股票及存托字据钞票投资比例不低于基金钞票的 90%，其中投资于中证
银行指数成份股和备选成份股（均含存托字据）的钞票不低于非现款基金钞票
的 80%。
本基金主口头受完全复制法进行投资，依托富国量化投资平台，利用永远相识
的风险模子和往返成本模子，按照成份股在中证银行指数中的构成过火基准权
重构建股票投资组合，以拟合、追踪中证银行指数的收益弘扬，并根据看法指数
成份股过火权重的变动而进行相应颐养。本基金力图将基金的净值增长率与业
主要投资策略
绩比较基准之间的日均追踪偏离度弥漫值戒指在 0.35%以内，年追踪舛讹戒指在
投资策略、金融繁衍器具投资策略、参与转融通证券出借业务策略详见法律文
件。
功绩比较基准 95%×中证银行指数收益率＋5%×银行东说念主民币活期进款利率（税后）
风险收益特征 本基金为股票型基金，具有较高预期风险、较高预期收益的特征。
注：确定请阅读《招募讲明书》中“基金的投资”章节的相干内容。
（二） 投资组结伙产确立图表
注：截止日历 2025 年 03 月 31 日。
（三） 自基金公约奏效以来基金（A 份额）每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较
图
注：本基金转型日 2019 年 05 月 10 日。功绩弘扬截止日历 2024 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代
表改日弘扬。
三、 投成本基金触及的用度
（一） 基金销售相干用度
用度类型 金额（M）/合手有期限（N） 费率（平庸客户） 费率（特定客户）
M＜100 万 1.2% 0.12%
申购费（前端）
M≥500 万 1000 元/笔 1000 元/笔
N＜7 天 1.5%
赎回费
N≥2 年 0
注：赎回费率：本基金的场内赎回费率为 7 日内 1.50%，7 日及以上 0.50%。
以上用度在投资者申购/赎回基金进程中收取，特定客户的具体含义请见《招募讲明书》相干内容。
场内往返用度以证券公司实践收取为准。
（二） 基金运作相干用度
用度类别 年费率/收费神志 收取方
经管费 1.00% 基金经管东说念主、销售机构
托管费 0.20% 基金托管东说念主
审计用度 43,000.00 元/年 管帐师事务所
信息知道费 120,000.00 元/年 司法知道报刊
注：以上用度将从基金钞票中扣除；本基金往返证券等产生的用度和税负，按实践发生额从基金
钞票扣除。审计用度、信息知道费为基金全体承担的年用度金额，非单个份额类别用度。年用度
金额为预估值，最终实践金额以基金如期陈说知道为准。除上述用度外的其他运作用度，详见
《招募讲明书》中的“基金用度与税收”章节。若本基金触发基金公约中对于“基金份额合手有东说念主
数目和钞票领域”的预警情形，基金经管东说念主可决定是否承担本基金项下相干固定用度，最终实践
情况以基金如期陈说知道为准。
（三） 基金运作抽象用度测算
基金运作抽象费率（年化）
注：若投资者认购/申购本基金份额，在合手偶而辰，投资者需支拨的运作费率如上表所示。基金管
理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报知道的相干数据为基准测
算。
四、 风险揭示与垂危领导
（一） 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应崇拜
阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。
本基金投资中的风险包括：证券商场全体环境激发的系统性风险、个别证券私有的非系统性
风险、渊博赎回或暴跌导致的流动性风险、基金经管东说念主在投资策动进程中产生的操气魄险以及本
基金私有风险等。
本基金的私有风险包括：
（1）指数投资风险
看法指数并不成完全代表总计这个词股票商场。看法指数成份股的平均答复率与总计这个词股票商场的平
均答复率可能存在偏离。
看法指数成份股的价钱可能受到政事要素、经济要素、上市公司策动现象、投资者热枕和交
易轨制等各式要素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。
看法指数成份股可能因各式原因临时或永远停牌，发生成份股停牌时可能濒临追踪偏离度和
追踪舛讹扩大、无法赎回沿路或部分基金份额等风险。
本基金力图将日均追踪偏离度的弥漫值戒指在 0.35%以内，年化追踪舛讹戒指在 4%以内，但
因看法指数编制司法颐养或其他要素可能导致追踪舛讹稀奇上述范围，本基金净值弘扬与指数价
格走势可能发生较大偏离。
尽管可能性很小，但根据基金公约司法，如出现变更看法指数的情形，本基金将变更看法指
数。基于原看法指数的投资计谋将会转换，投资组合将随之颐养，基金的收益风险特征将与新的
看法指数保合手一致，投资者须承担此项颐养带来的风险与成本。
（2）基金运作的私有风险
在顺应法律划定和深圳证券往返所司法的上市条款的情况下，基金经管东说念主可根据关系司法，
恳求本基金的基金份额上市往返。本基金在深圳证券往返所挂牌上市的，由于上市时辰可能因信
息知道导致基金停牌，投资者在停牌时辰不成买卖本基金上市往返份额，产生风险；同期，可能
因上市后往返敌手不及而产生流动性风险；另外，当基金份额合手有东说念主将份额转向场卤莽易后导致
场内的基金份额或合手有东说念主数不悦足上市条款时，本基金存在隔断上市的可能。
（3）期货商场波动风险
本基金可按照基金公约的商定投资股指期货。期货商场与现货商场不同，采用保证金往返，
风险较现货商场更高。天然本基金对股指期货的投资仅限于现款经管和套期保值等用途，在极点
情况下，期货商场波动仍可能对基金钞票形成不良影响。
除以优势险外，本基金还可能存在科创板股票投资风险、存托字据投资风险、参与转融通证
券出借业务的风险等基金运作的私有风险。
（二） 垂危领导
中国证监会对本基金召募的注册/核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。基金经管东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勉力的原则
经管和专揽基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金公约取
得基金份额，即成为基金份额合手有东说念主和基金公约确当事东说念主。
因基金公约而产生的或与基金公约关系的一切争议，如经友好协商未能惩办的，均应提交中
国国外经济交易仲裁委员会，仲裁处所为北京市。仲裁裁决是结尾的，并对各方当事东说念主均有阻挡
力，仲裁用度由败诉方承担。
基金家具贵寓摘抄信息发生要紧变更的，基金经管东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生
变更的，基金经管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实践情况可能存在一定的滞
后，如需实时、准确取得基金的相干信息，敬请同期热心基金经管东说念主发布的相干临时公告、如期
公告等知道文献。
五、 其他贵寓查询神志
以下贵寓详见基金经管东说念主网站（www.fullgoal.com.cn），客户管事热线：95105686，
